相続・事業承継 事前リスク診断

大切な資産と想いを、
次の世代へ確実に。

相続・事業承継のリスクを“事前に”診断し、節税・納税資金・遺産分割の3つの視点から、ご家族と事業にとって最適な対策をご提案します。

STEP1 現状分析　→　STEP2 対策案の提案　→　STEP3 対策案の実行

FLOW

事前リスク診断は、3つのステップで進みます

現状の把握から対策の実行まで、専門家が一貫してサポートいたします。

STEP 01

現状分析

まずは「今」を正確に把握します

財産・負債やご家族の状況を整理し、相続や事業承継で起こりうるリスクを洗い出します。

• 財産・負債の棚卸し
• 相続人・親族関係の整理
• 相続税額の概算シミュレーション
• 自社株評価と承継課題の抽出

成果物：現状分析レポート

STEP 02

対策案の提案

3本の柱を全体最適で設計します

節税・納税資金・遺産分割のバランスを踏まえた対策案を、相続診断書を用いて分かりやすくご説明します。

• 複数プランの比較シミュレーション
• 対策ごとのメリット・リスクの整理
• 各対策の相関関係を図表で解説
• ご家族の想いを反映した優先順位付け

成果物：オリジナル「相続診断書」

STEP 03

対策案の実行

実行から見直しまで伴走します

ご納得いただいた対策を着実に実行し、状況の変化に応じて定期的にプランを見直します。

• 生前贈与・遺言書作成のサポート
• 生命保険等による納税資金の確保
• 自社株・後継者対策の実行支援
• 司法書士・弁護士等との連携

継続支援：定期的なプラン見直し

THREE PILLARS

相続対策の「3本の柱」を、
バランスよく最適化してご提案します

特定の対策に偏りすぎると、
他の項目で深刻な支障をきたす恐れがあります

相続対策は、①節税対策　②納税資金対策　③遺産分割対策の3つに大別されます。

例えば、過度な節税が親族間の不公平（分割対策の失敗）を招いたり、手元資金の不足（納税対策の失敗）を引き起こしたりすることも少なくありません。

当事務所では、これら3つの要素を「三位一体」として捉え、全体最適の視点でプランニングいたします。

三位一体
全体最適

①
節税対策

②
納税資金対策

③
遺産分割対策

3つの対策が重なり合う中心こそ、目指すべき最適解です

01

節税対策

生前贈与や不動産の活用などにより、相続税の負担そのものを適正に軽減する対策です。

偏りすぎると：分割の不公平や手元資金の不足を招く恐れ

02

納税資金対策

相続税を期限内に納付できるよう、生命保険の活用や資産の組み換えで現金を確保する対策です。

偏りすぎると：節税効果が薄れ、税負担が重くなる恐れ

03

遺産分割対策

遺言書の作成などにより、相続人の皆さまが納得できる分け方をあらかじめ準備する対策です。

偏りすぎると：税負担や納税資金への配慮が漏れる恐れ

CASE STUDY

バランスを欠いた対策が招く、よくある失敗例

CASE 01

過度な節税が、親族間の不公平を招く

相続税の圧縮を最優先し、特定の相続人へ資産を集中

▼

他の相続人との間に不公平感が生まれる

▼

遺産分割協議がまとまらない（分割対策の失敗）

CASE 02

過度な節税が、手元資金の不足を招く

節税のため、現預金を不動産などへ過度に組み換え

▼

相続発生時に、すぐ使える現金が不足する

▼

期限内に相続税を納められない（納税対策の失敗）

3つの対策を「三位一体」で捉えることで、こうしたリスクを未然に防ぎます。

SAMPLE

相続診断書

○○ 様 ご家族向け

■ 3本の柱 バランス評価

① 節税対策

良好

② 納税資金対策

要対策

③ 遺産分割対策

注意

■ 総合所見

節税効果は十分ですが、納税資金の不足が見込まれます。生命保険の活用等で資金を確保し、全体のバランスを是正します。

ORIGINAL REPORT

図表で「見える化」する、
オリジナルの「相続診断書」

複雑になりがちな各対策の相関関係を、図表を多用したオリジナルの「相続診断書」で、視覚的に分かりやすく解説いたします。

• 財産・負債の全体像をまとめた資産マップ
• 相続税額の試算と納税資金の過不足チェック
• 3本の柱のバランス評価と相関関係の図解
• 対策実行前後の比較シミュレーション

専門用語に頼らず、ご家族皆さまで共有いただける内容に仕上げます。

CONTACT

まずは「現状分析」から、はじめませんか。

初回のご相談は無料です。相続・事業承継対策に関するご相談は、お気軽にお問い合わせください。

TEL 0193-62-3567

受付時間：平日 9:00〜16:30